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在中国,到底谁最有资格监管比特币交易?

BTB发布于2018-06-20 09:39:16
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在中国,到底谁最有资格监管比特币交易?

 
比特币对于整个世界来说,是一个非常新生的事物,逐步可能会衍生出一个新兴的行业。而当前的金融市场分类,主要是以股票、债券、期货、保险、银行、基金、外汇、信托、融资租赁、财务公司、典当等为主,最近几年兴起的,有互联网金融,但互联网金融,主要还是将传统的金融产品,搬到了网上,本质并未发生改变。比特币则不然,仅仅就定位问题,目前还并不明确,因此对比特币交易的监管,存在巨大的挑战。
 
从中国市场的发展情况来看,监管层对比特币交易的态度,实际上是随着其发展的势头,以及人们对其的认知,在发生着很大的变化。如果不能很好的从动态,以及严谨的逻辑层面分析比特币的性质问题,就很难知道未来比特币交易的监管方向。
 
我来梳理一下:
 
2013年,比特币价格从年初的80元/枚,上涨到了年末的8000元/枚,涨幅高达100倍,为了给比特币交易市场降温,中国央行联合五部委在2013年12月5日出台了《关于防范比特币风险的通知》。这一通知实际上确实是为了防范比特币交易风险,总体来说央行等五部委当时还没有意识到,比特币所携带的“能量”,以及背后的技术支撑。因此对其只是一种从金融角度来理解的风险性质的担忧和警示,定位也比较简单。
 

在中国,到底谁最有资格监管比特币交易?

 
按照央行2013年的定义,比特币是一种特定的虚拟商品。原话是:“虽然比特币被称为“货币”,但由于其不是由货币当局发行,不具有法偿性与强制性等货币属性,并不是真正意义的货币。从性质上看,比特币应当是一种特定的虚拟商品,不具有与货币等同的法律地位,不能且不应作为货币在市场上流通使用。”
 
当时也存在一个问题,就是比特币既然是一种虚拟商品,那么央行也只能是警示风险,禁止所有金融机构,参与比特币相关业务,而不能直接定义交易比特币的性质。因此在问答环节,央行给出了明确的答案,普通民众有参与的自由,原话是:“比特币交易作为一种互联网上的商品买卖行为,普通民众在自担风险的前提下,拥有参与的自由。”
 

在中国,到底谁最有资格监管比特币交易?

 
既然比特币不是货币,是虚拟商品,民众也有参与交易的自由,那么比特币交易,实际上就归类到了普通商品的交易类型里,所谓的监管,就变成了负责企业注册的工商税务局,因此只要交易场所正常经营,没有触犯工商税务等相关规定,基本上就不会触及到监管问题。这也就导致了,更多的交易平台逐步出现,只要注册一个互联网信息公司,就可以做比特币的交易场所。
 
但到了2016年,中国的金融环境发生了非常大的变化,整个2016年人民币兑美元汇率贬值超过6.8%,外汇储备下降超过3100亿美元。为了遏制人民币贬值,以及防范资本外流的压力,央行和外汇管理局需要对各类渠道进行排查和监管。而整个2016年,很多投资者都在想尽办法的换美元,比特币确实成为了一部分投资者绕开外汇管制的一种选择。
 
到了今年年初,央行进驻国内几大比特币交易平台。1月11日,央行北京营管部和央行上海总部同时发布消息,宣布联合地方金融部门组成检查组,进驻火币网、币行、比特币中国等平台,就企业是否超范围经营,是否未经许可或无牌照开展信贷、支付、汇兑等相关业务;是否有涉市场操纵行为;反洗钱制度落实情况;资金安全隐患等进行现场检查。
 
到了2月9日,火币和币行等陆续发布消息,暂停提币业务,目的是为了全面升级平台反洗钱系统。实际上这本身就意味着,央行已经在履行对比特币交易平台的监管,因为比特币作为没有任何实体转换的一个虚拟线上交易品种,其业务全部是基于虚拟货币与法币之间的兑换,以及虚拟货币与虚拟货币的之间的兑换,可以说本身就是类货币业务。
 
由于在进驻过程中,主要的目的是对比特币可能涉及的反洗钱问题进行监测,几大交易平台在反洗钱方面做出了相应的调整,对涉及人民币业务的开户等,采取更高级别的认证,比如手持身份证等照片、录视频等等。
 
如果比特币市场并没有发生太多的事情,可能在此轮检查过之后,比特币交易所还是会保留,持续观察。但区块链市场的发展,打乱了整个市场的平衡,如果比特币是区块链技术非常杰出的应用,那么区块链技术肯定不会止于比特币。年初以来区块链市场ICO(首次发行代币)的业务爆发式增长,市场影响越来越大。
 
其实如果没有这一轮ICO的疯狂,比特币交易市场,属于比较可控的范围,再加上今年以来人民币汇率持续走高,外汇储备连续增加,央行层面对资本外流的压力减轻,如果平台严格遵守反洗钱等红线,比特币平台被关闭的可能性较低。
 
ICO的兴起,使得监管的风向发生了重要的变化,舆论压力越来越大,在国家正在调整价值观导向的时下,更希望引导社会踏实做事、服务实体经济,而ICO带来的一夜暴富,完全违背了中国高层的价值观引导意愿。现实是,就连王思聪都不敢在微博炫富了,从监管的层面讲,怎么可能会让ICO大张旗鼓的持续上演造富神话。
 
尤其是在美国,将ICO定性为发行证券的行为之后,ICO在国内的争议就更大了,因此,ICO无论从哪方面讲,都可能带来严格的监管。可以说从要不要纳入监管的问题,实际上已经变成了不得不监管的问题。
 
到了9月4日,央行联合七部委,发布了关于防范代币发行融资风险的公告。关于此公告,我在之前的文章中已详细解读(肖磊:逐条解读央行ICO监管文件,对交易平台、投资者等各有何影响),不再详述。但有几点需要特别注意。
 





作者:Molly Jane Btbpig
编译:BTB

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